鼓狮财经10月31日讯（记者 王晨）10月29日至30日，2026腾讯全球数字生态大会在深圳举行。中信建投、广发证券、中金公司、国投证券、东方财富、国金证券、东北证券等多家券商齐聚一堂，集中展示了智能投研、财富管理及投资者服务领域的AI应用。据记者了解，本届大会的一大主题是推进AI生态共创，联合生态伙伴推动智能体开发与行业应用。目前，广发证券、中信建投、银河证券、中金财富、东方财富、国投证券及东北证券等多家机构已正式登陆腾讯WorkBuddy平台的“Buddy应用”板块。
业内人士解读，Buddy应用本质上是一个将多种技能、专家资源及连接器打包而成的专属工作台。通过这一入口，用户仅需用自然语言提出需求，即可调用券商内部的数据、模型及研究能力。从更深层次来看，这标志着券商正在对自身核心能力进行重构。例如，广发证券将特色资讯、专业投研和行业数据转化为可调用、可组合的智能服务；中信建投则将个股诊断、财报透视、基金筛选、定投测算和策略回测等环节整合，构建投研闭环，推动人工智能从单纯的信息检索向实际的投资研究流程渗透。
这一变革折射出证券行业智能化转型的全新方向：竞争焦点已从“是否拥有AI工具”转向“能否将专业能力转化为标准化服务”；服务内容也从单纯提供信息转变为协助用户完成具体任务；渠道建设则由自有应用延伸至外部智能体生态。
作为首家入驻的券商，广发证券发布了“广发证券Buddy应用专区”。该应用能够根据用户输入的指令，灵活调用不同模型能力，提供从市场观察、标的筛选到深度研究及持续跟踪的一站式服务。目前，专区已内置16项自研技能与10个专家能力，将高频需求提炼为“多维选股、深度研究、智能盯盘”三大核心场景，覆盖事件研究、异动跟踪、研报解读及行业数据查询等任务。广发证券依托发展研究中心的投研积淀，将机构研究方法和行业数据以专家和技能形式开放，覆盖32个研究领域、21个重点行业，接入9万余项核心行业指标、8.8万份精选研报及800余项产业链图谱资源，打造个人“AI投资研究助手”。
中信建投在WorkBuddy上线的“智能投研视界”Buddy应用，同样采用了技能与专家智能体结合的模式。用户无需打开行情终端或编写代码，即可完成个股诊断、财报透视、ETF与基金筛选、定投测算乃至策略回测。专区设置“个股洞察”“市场动向”“多维选基”三大模块，并配置了上市公司基本面分析师、ETF与指数投资专家、基金定投顾问及投资者教育顾问，有效衔接了看市场、选标的、做研究与验策略等环节。
尽管两家券商的侧重点不同，但底层逻辑高度一致：即将原本连续、依赖人工经验的投研过程，拆解为边界清晰、可独立调用的任务，再由智能体根据需求灵活组合。AI应用的基本单元由此从单一问答功能，升级为技能、数据与专家协同的服务流程。对券商而言，数智化建设不再局限于增加线上功能，而是对既有业务能力的重新拆解与组织。
金融场景对数据口径和结果可靠性要求极高。此次上线的Buddy应用将专业分析框架纳入技能设计。围绕个股分析、基金历史测算等场景，券商将分析步骤、处理流程和输出规范写入任务流程，并通过接口调用内部数据与计算服务，明确数据口径、缺失提示及结果检查要求，增强了结果的可核验性。自然语言交互与零代码操作降低了使用门槛，而专家智能体与技能的双形态设计，则兼顾了连续追问与任务执行。通用大模型主要解决交互与调度问题，券商真正的差异化优势仍在于长期积累的研究框架、数据资源及质量控制机制。
中信建投将“智能投研视界”定义为依托WorkBuddy平台、面向客户打造的“数字旗舰店”。这一概念揭示了券商入驻外部平台的深层考量：AI应用不仅承担研究辅助功能，更成为连接潜在客户的入口。平台提供通用智能体能力与用户触达渠道，券商提供专业金融内容与服务，两者共同构建新的对客服务场景。中信建投相关人士表示，将数据和服务能力封装为可调用、可复用的技能，是面向AI时代的基础工作。通过与WorkBuddy、Kimi等厂商合作，结合券商专业能力与厂商产品触达能力，探索开户、交易、服务等应用，并与蜻蜓点金APP等自有渠道衔接引流，后续将依据用户反馈拓展场景。这意味着外部平台与自有渠道并非简单替代，前者更适合承接通用需求、扩大触点，后者则承载账户、交易与持续经营。券商服务入口由单一向多元延伸，渠道评价标准也需从下载量、访问量，转向任务完成率、专业服务深度及内外渠道的协同效率。
生态开放后，行业竞争将回归专业与治理。随着更多券商进入同一智能体生态，差异将取决于开放何种能力、如何保证结果质量以及如何将一次性工具使用转化为持续服务。技能标准化有利于跨平台复用，但也要求机构明确服务边界，持续维护数据口径、模型输出和结果检查机制。涉及投资研究、产品筛选和策略测算时，专业审核、投资者适当性与风险提示必须嵌入流程，不能让位于交互便利。从本轮集中亮相看，券商AI建设正呈现三条路径：以技能化改造内部能力，以场景化提升对客服务，以平台化拓展触达渠道。数智化由此逐渐成为研究、财富管理与渠道经营共同的基础设施。