加密ATM机正成为洗钱和欺诈活动的重灾区,这一严峻问题已引起行业高度关注。根据CryptoPotato从TRM Labs获取的权威报告,由于普遍缺乏严格的KYC(了解你的客户)和AML(反洗钱)监管措施,这些自动化设备极易被犯罪分子利用。自2019年以来,全球加密ATM机已至少被用于处理高达1.6亿美元的非法资金流。
在2023年,这一问题进一步恶化。报告数据显示,加密ATM机处理的非法交易比例高达其总交易量的1.2%,这一比例远超整个加密货币生态系统的平均水平(仅为0.63%)。更令人担忧的是,当年超过3000万美元的非法资金被追踪至已知的诈骗地址。这些数据清晰地揭示了加密ATM机在反洗钱监管方面的巨大漏洞。
近期,欧洲反洗钱行动取得重要进展。德国当局近日查获了13台未经许可运营的比特币ATM机,并成功没收近25万欧元现金。这一行动不仅打击了非法金融活动,也向市场传递了明确的监管信号。随着加密货币市场的快速发展,如何加强ATM机的监管已成为各国监管机构面临的重要课题。未来,建立更完善的身份验证机制和交易监控体系,将有助于从源头上遏制此类非法金融行为。