鼓狮快讯重磅报道:英国金融监管迎来重大革新
9 月 5 日(UTC+8),英国财政部(HM Treasury)正式发布加密资产企业反洗钱(AML)法规草案,旨在强化监管体系并有效应对数字货币领域的潜在风险。该草案提出了一系列关键性调整,包括将加密企业「控制权变更」的申报门槛从现行的 25% 大幅下调至 10%,这一举措将显著提升监管的敏感度与覆盖范围。
根据新规,任何持有或能够影响公司 10% 以上股份的主体,均需向金融行为监管局(FCA)提交详细报告。这一变化意味着监管机构将能够更及时地掌握加密企业股权结构的变动情况,从而有效防范潜在的风险传导。此外,FCA 将采用更灵活的「适格性」测试标准,以替代现行的「实益所有人」测试框架。这一调整旨在应对日益复杂的所有权网络,确保监管能够穿透多层嵌套的股权结构,精准识别最终控制人。
除了股权监管的强化,草案还涵盖了多项配套措施。在客户尽职调查方面,要求加密企业实施更严格的身份验证流程;在信托登记方面,明确要求相关主体进行公开备案;在代理银行业务方面,将限制加密企业通过代理渠道进行大额交易,以降低洗钱风险。值得注意的是,技术层面的更新也备受关注——监管门槛货币将从欧元改为英镑,这一调整将更符合英国脱欧后的金融监管体系。
财政部表示,将在此草案发布后 30 天内(即 9 月 30 日前)公开征求意见,广泛收集行业与市场的反馈。预计最终版本的法规将于 2026 年初提交议会审议,并有望在年内正式落地。这一系列举措不仅彰显了英国对加密资产监管的重视,也预示着全球金融监管体系将迎来新的变革浪潮。