鼓狮快讯报道:随着传统金融机构逐渐认识到区块链技术的巨大潜力,加之加密原生创新者的持续引领,数字资产领域正经历一场深刻的变革。代币化股票和现代安全标准等创新正在全球范围内引发行业范围内的热烈讨论。Fireblocks公司发展与合作高级副总裁兼Fireblocks Trust Company首席执行官Adam Levine正站在这场变革的风口浪尖。在法国里维埃拉的Sunnycan,Levine在与BeInCrypto的深度对话中,分享了其对监管进展、代币化以及当前机构加密货币采用现状的独到见解。

机构理解、采用速度和不断演变的风险曲线
我们观察到,机构层面的对话正在发生积极的转变。过去,传统机构往往以否定的态度看待加密货币,无论是出于监管担忧还是技术可行性的质疑。然而,如今他们开始亲眼见证区块链技术所展现出的规模和效率,从而真正思考如何利用这项技术提升业务表现。技术团队对协议间基础设施差异的理解日益深入,对智能合约的局限性和机遇有了更清晰的认识。总体而言,令人欣慰的是,他们不再以拒绝的态度面对,而是积极探索实现业务目标的可能性。

银行与加密原生团队的差异
银行在行动速度上始终落后于加密原生团队,这并不令人意外。加密原生团队作为不同的利益相关者,能够更快地执行决策。我们看到一些加密原生公司已经发展成为成熟的企业实体,而金融科技公司和新型银行则处于两者之间。他们仍然需要考虑各种风险因素,但行动速度远超传统银行。因此,一旦银行开始采取行动,其影响将逐渐显现,但真正引领潮流的仍然是加密原生公司和新型银行金融科技公司。

流动性、互操作性和Layer 2的崛起
无论是Layer 1还是Layer 2,它们在进入市场时都采取了相似的差异化策略。它们寻找独特的利基市场,并利用资金提供有吸引力的激励措施,以推动行业采用。这无可厚非,也是行业发展的必然。然而,这也导致了不同链上代币化资产的流动性分散问题。稳定币也面临着类似的挑战,例如在一个协议上拥有的USDC或USDT,却无法在另一个协议上使用。因此,互操作性创新变得至关重要。我们与LayerZero、Ownera、Chainlink、Wormhole等公司密切合作,他们提供的互操作性解决方案将有效解决跨链代币化资产交易的问题。这些解决方案不仅来自加密原生团队,大型金融机构如Biddle、Kinexis和JPM也依赖于这些合作伙伴提供的真实生产级交付。

加密货币中的安全标准和MPC
MPC是衡量钱包安全性的黄金标准,密钥控制至关重要。许多人仍将多重签名与MPC混淆,但实际上两者并不相同。我们可以指出一些公开的、大规模的黑客攻击案例,这些案例背后往往涉及多重签名机制。因此,如果追求更高的安全性,必须关注MPC的特定版本。我们认为,Fireblocks在MPC领域的经验和已验证的弹性是行业需要关注的标杆,但MPC需要成为行业标准。

数字资产的监管格局和进展
我认为,该行业在监管方面取得了显著进展,这可能与美国市场的变化密切相关。每个市场监管机构都需考虑自身的担忧,但VARA等机构早已领先一步。在全球范围内,大型机构都在关注美国监管动态,因为这将成为行业标杆。本届联邦政府上台后不久做出的重大政策调整,不仅向美国传统金融参与者,更向全球市场传递了明确信号:代币化资产、区块链技术和加密货币是被认可的。监管社区正在发生积极变化,《天才法案》的出台将对国内外市场产生深远影响,向银行、传统参与者和支付服务提供商传递重要信号。

代币化中心和用例的采用
代币化引擎为我们提供了强大的智能合约库,可以代币化任何资产。我们致力于打造更开放的系统,支持客户使用自研或合作伙伴(如Tokeny)开发的智能合约。我们看到了许多优秀的用例,例如代币化私人债务、股权,并将其引入新市场。代币化引擎运行良好,甚至包括一些边缘案例,如代币化投资级葡萄酒或资源。这些创新表明,代币化技术正在不断拓展应用边界。

舞台上没有说的是:机构DeFi和竞争性反应
Robinhood的公告引发了广泛关注。人们正在讨论欧洲用户如何通过一个简单应用程序轻松访问美国股票,以及大型银行如何做出回应。这不仅仅是针对Robinhood的反应,更引发了大型资产管理公司、对冲基金如何采用机构DeFi,以及银行何时开始推动这一趋势的讨论。

结论
Fireblocks的Adam Levine清晰地展示了数字资产基础设施的快速发展,传统金融机构正稳步转向更智能的采用方式,而金融科技公司和加密原生团队则在推动快速创新。互操作性和流动性的挑战正在通过协议解决方案的进步得到解决,MPC等安全标准正在建立新的基准。不断发展的监管环境为机构提供了急需的信心,而代币化用例的激增表明一个成熟的行业已准备好进行合作和主流成功。该行业的未来仍然与监管的明确性、具有竞争力的金融科技创新以及对强大安全性和无缝互操作性的承诺密切相关。

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2025年08月04日

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