鼓狮快讯报道,7 月 12 日,北京市互联网金融行业协会在其官方公众号发布重要声明,针对近期数字货币市场的乱象进行警示。随着「稳定币」等数字资产概念热度攀升,市场上涌现出大量不法机构和个人,他们打着「金融创新」「区块链技术」「数字经济」「数字资产」等旗号,利用公众对新兴金融概念认知不足的弱点,通过发行或炒作所谓「虚拟货币」「数字资产」「稳定币投资项目」等手段,以高额回报为诱饵,诱导投资者参与交易炒作。此类活动已展现出明显的非法集资风险特征,主要体现在以下几个方面:

首先,资质缺失是核心问题。这些机构或个人并未获得国务院金融管理部门的合法批准或备案,不具备面向社会公众吸收存款、销售理财产品或发行证券的法定资质。其次,概念包装手段隐蔽。他们利用「稳定币」「去中心化金融(DeFi)」「Web3.0」等新兴且复杂的概念进行包装和炒作,故意制造信息不对称,误导投资者。再者,虚假承诺屡见不鲜。此类项目普遍存在夸大宣传、虚假承诺的现象,如「稳赚不赔」「高额固定收益」「保本付息」等,利用公众追求高收益的心理弱点。此外,资金池运作模式风险巨大。其运作模式往往依赖于吸收新投资者的资金来维持运转或支付前期投资者的收益,一旦资金链断裂或项目方跑路,投资者将面临本金无法收回的巨大风险。最后,风险外溢危害严重。此类活动极易演变为非法集资、金融诈骗、传销、洗钱等违法犯罪行为,严重扰乱经济金融秩序,侵害人民群众财产安全,损害社会诚信基础。

针对这一乱象,北京市互联网金融行业协会郑重提示并呼吁广大消费者:务必认清本质,高度警惕任何承诺高额回报、保本付息的投资项目,牢记「高收益必然伴随高风险」的基本原则;在进行投资理财前,务必通过国家金融管理部门官方渠道核实相关机构及产品的合法资质,选择持牌正规金融机构;充分认识「稳定币」等数字货币及相关创新概念的高度复杂性和波动性,树立正确货币观念和理性投资理念;自觉抵制、远离任何形式的虚拟货币炒作、非法代币发行及未经批准的「数字资产」投资项目,切实保护个人财产安全。如发现相关非法集资线索,请立即向金融监管部门、公安部门或本协会举报,共同维护健康有序的金融环境。

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2025年09月17日

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